Senior AML Analyst (m/w/d)

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Job Title
Senior AML Analyst (m/w/d)
Überblick
Als Senior AML Analyst (m/w/d) übernehmen Sie eine wichtige Rolle bei der Identifizierung, Bewertung und Steuerung von Geldwäsche-, Terrorismusfinanzierungs- und weiteren Financial-Crime-Risiken entlang des gesamten Kundenlebenszyklus. Dabei bearbeiten Sie anspruchsvolle KYC-, CDD- und EDD-Fälle, unterstützen bei komplexen Fragestellungen und arbeiten eng mit verschiedenen internen Stakeholdern zusammen.
Ihre Aufgaben
Durchführung von KYC-, Customer Due Diligence (CDD)- und Enhanced Due Diligence (EDD)-Prüfungen für Händler, Geschäftspartner und Unternehmenskunden
Analyse komplexer Unternehmens-, Eigentums- und Kontrollstrukturen sowie wirtschaftlich Berechtigter und Vertretungsverhältnisse
Prüfung von Handelsregisterauszügen, Gesellschaftsunterlagen, Beteiligungsstrukturen, Lizenzen und weiteren relevanten Dokumenten aus unterschiedlichen Jurisdiktionen
Durchführung und Bewertung von Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Prüfungen sowie weiterer Financial-Crime-Sachverhalte
Identifizierung und Eskalation potenziell verdächtiger Aktivitäten gemäß regulatorischer Anforderungen sowie interner Richtlinien und Prozesse
Analyse von Händlertransaktionen, Zahlungsströmen und Kundenverhalten zur Erkennung möglicher Geldwäsche-, Terrorismusfinanzierungs-, Betrugs- und sonstiger Financial-Crime-Risiken
Durchführung von AML-Risikobewertungen sowie nachvollziehbare Dokumentation risikobasierter Entscheidungen
Unterstützung bei Merchant Onboarding, regelmäßigen Kundenüberprüfungen, anlassbezogenen Reviews und Remediation-Maßnahmen
Enge Zusammenarbeit mit unseren Commercial Teams bei komplexeren Onboarding-Fällen und Beratung zu AML-/KYC-Anforderungen
Mitwirkung bei der kontinuierlichen Weiterentwicklung von AML-Kontrollen, Onboarding-Prozessen, Risikomodellen, Richtlinien und operativen Abläufen
Sicherstellung einer vollständigen, nachvollziehbaren und revisionssicheren Dokumentation
Unterstützung bei regulatorischen Prüfungen, internen Audits und weiteren Compliance-Initiativen
Fachliche Unterstützung und Coaching von weniger erfahrenen Teammitgliedern sowie Mitwirkung bei Trainings und Wissenstransfer
Was Sie mitbringen
Mehrjährige Berufserfahrung in einem oder mehreren der Bereiche AML, Financial Crime, KYC, CDD, EDD oder Risikomanagement, idealerweise im Zahlungsverkehr, Merchant Acquiring, Fintech-, Banken- oder Finanzdienstleistungsumfeld
Gute Kenntnisse der relevanten deutschen und europäischen Anforderungen im Bereich Geldwäscheprävention und Customer Due Diligence
Erfahrung in der Analyse komplexer Unternehmens- und Eigentümerstrukturen sowie wirtschaftlich Berechtigter
Erfahrung mit Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Prüfungen und der Bewertung potenziell auffälliger Sachverhalte
Verständnis für den gesamten Kundenlebenszyklus, von Onboarding und Risikobewertung bis hin zu regelmäßigen und anlassbezogenen Überprüfungen
Ausgeprägte analytische Fähigkeiten und Freude daran, auch bei komplexen Fällen fundierte und nachvollziehbare Entscheidungen zu treffen
Eine strukturierte, sorgfältige und lösungsorientierte Arbeitsweise
Gute Kommunikationsfähigkeiten und Freude an der Zusammenarbeit mit unterschiedlichen Fachbereichen
Fähigkeit, auch in einem dynamischen und regulierten Umfeld unterschiedliche Prioritäten im Blick zu behalten
Erfahrung mit AML-, Screening-, Case-Management- oder Transaction-Monitoring-Systemen von Vorteil
Verhandlungssichere Deutsch- und Englischkenntnisse in Wort und Schrift
Was wir bieten
Eine abwechslungsreiche Vertriebsrolle mit hoher Eigenverantwortung und großem Gestaltungsspielraum
Die Möglichkeit, strategische Partnerschaften aktiv aufzubauen und weiterzuentwickeln
Zusammenarbeit mit namhaften Banken und Finanzinstituten
Flexible Arbeitszeiten im Rahmen einer Gleitzeitregelung
Die Möglichkeit, bis zu 15 Arbeitstage pro Jahr aus zahlreichen Ländern im Ausland zu arbeiten
30 Tage Urlaub pro Jahr
Attraktive Zusatzleistungen wie betriebliche Altersvorsorge, Aktienbeteiligungsprogramme und Mobilitätsangebote
Individuelle Weiterbildungs- und Entwicklungsmöglichkeiten
Corporate Benefits und vieles mehr
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